第一次形考
试卷总分:100 得分:72
1.一、填空题（共8小题，每小题4分，共32分） 1、（? ? ?）是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。 答案：____
2.2、1981年至1993年，我国实行的是贸易内部结算价和对外汇率的（? ? ?）制度。 答案：____
3.3、在世界贸易组织管辖的众多协议中，对金融业直接影响的当数（? ?）。 答案：____
4.4、良好的（? ? ? ）状况为人民币汇率稳定奠定了基础。 答案：____
5.5、1992年，美国友邦保险公司在 （? ? ? ?）设立分公司，标志着中国保险市场开始对外开放。 答案：____
6.6、 （? ? ? ）包括债券买卖和债券回购。? 答案：____
7.7、债券买卖是指交易成员以商定的价格买卖一定金额的债券并在规定的结算时间内办理债券款（? ? ? ? ）的交易。 答案：____
8.8、 （? ? ? ?）是指债券持有人（正回购方）在卖出债券给债券购买人（逆回购方）时，买卖双方约定在将来某一指定日期以约定的价格，由正回购方向逆回购方买回相等数量的同品种债券的交易行为。 答案：____
9.二、判断题（共6小题，每小题2分，共12分）
1、金融开放是我国改革开放基本国策的重要组成部分。（? ?? ）?
10.2、由于中美贸易组织谈判协议影响较广，也是我国加人世界贸易组织谈判的基础，因此，主要以中美世界贸易组织谈判协议中金融业部分为基本蓝本展开论述。（? ???）?
11.3、正式加入世界贸易组织时，外资银行办理外汇业务的地域和客户仍然要限制，外资银行可以对中资企业和中国居民开办外汇业务。（? ? ??）?
12.4、正式加入世界贸易组织时，逐步取消外资银行经营人民币业务的地域限制：加人时开放深圳、上海、大连、天津；加人后1年内开放广州、青岛、南京、武汉。（? ???）?
13.5、现行统一监管体制是我国金融发展过程中的必然选择。（? ???）
14.6、贸易外汇管理规定：出口收汇应及时调回国内，或在银行结汇，或按规定保留在外汇结算账户内。（? ? ?）?
15.?三、单项选择题（共8小题，每小题3分，共24分）
1、（ ???）中国正式加入世界贸易组织，中国金融改革开放进入了一个新的发展时期。
A.2001年12月
B.2003年12月? ??
C.2005年9月? ?
D.2007年9月
16.2、在世界贸易组织管辖的众多协议中，对金融业直接影响的当数（? ? ）。
A.?《货物贸易多边协定》??
B.? 《与贸易有关的知识产权协定》
C.《关于争端解决规则与程序的谅解》?
D.《服务贸易总协定》
17.3、（ ?）是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
A.正常贷款? ??
B.关注贷款
C.次级贷款? ??
D.? 可疑贷款
18.4、不同的金融监管体制各有不同。（ ??）是指依据金融体系基本功能而设计的监管。
A.? 法律法规?
B.?机构监管? ?
C.功能监管?
D.窗口指导
19.5、1995年分业经营体制成立后，分业监管的体制也不断完善，（ ?）年10月国务院决定成立国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会。
A.1995?
B.1996
C.1992
D.1993
20.6、实行计划管理与市场调节相结合的外汇管理体制时期是1979年至（ ??）。
A.? 1992年?
B.1993年? ??
C.?1994年? ?
D.?1995年
21.7、1979年开始至1993年底，与传统计划经济体制向有计划的商品经济体制转变相适应，外汇管理体制改革主要是围绕着（ ??）制度进行。
A.外汇分配??
B.? 汇率??
C.离岸价? ?
D.?到岸价
22.8、1994年4月1日，在（ ??）成立中国外汇交易中心，形成统一的银行间外汇市场。
A.北京? ? ?
B.上海? ?
C.深圳??
D.郑州
23.四、多项选择题（共8小题，每小题4分，共32分）
1、在加入世界贸易组织协议中，银行业开放的原则：（ ? ? ）
A.是在市场准入方面仍保留相应的限制要经金融监管当局严格审批
B.允许外资银行跨地区经营人民币业务不再实施限制、
C.将外资银行经营人民币业务的地域限制和客户限制分别实施
D.对外资银行经营人民币业务的地域客户仍要有限制不能马上取消
24.2、中国加入世界贸易组织后金融业的权利有（? ??）。?
A.获得在多边贸易体制中“参政议政”的权利??
B.充分利用争端解决机制
C.享有“普惠制”待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾
D.享有多边的无条件的和稳定的最惠国待遇
25.3、中国加入世界贸易组织应尽的主要义务是（? ? ??）。
A.财政货币政策积极配合
B.开放金融市场
C.增加加入政策的透明度
D.国民待遇义务?
26.4、在世界贸易组织谈判中，证券业开放的原则：（? ??）?
A.在合资证券公司合资基金管理公司中中方保持绝对控股地位
B.合资证券公司可以进入 A 股二级市场
C.合资基金管理公司的业务范围与中资基金管理公司一样
D.合资基金管理公司的业务范围与中资基金管理公司不同
27.5、在世界贸易组织谈判中，保险业开放的原则：（? ??）?
A.外资进人寿险领域只能设立中外合资寿险公司，外方股份不得超过20%，同时，拒绝接受美方要求增加的外方拥有管理控制权的条款；
B.拒绝了美方提出的每年必须批准若干家保险公司进入中国市场的要求，只承诺按照审慎监管的原则审批市场准入
C.不承诺保险经纪公司进入中国市场
D.承诺保险经纪公司进入中国市场
28.6、加入世界贸易组织后我国金融业发展的新机遇（? ??）。
?
A.有利于引进外资，改善我国的投资环境
B.不有利于推进我国金融业改革进程
C.不利于改善我国的投资环境
D.有利于推进我国金融业国际化进程
29.7、我国货币政策目标有（? ??）
A.货币发行目标
B.货币政策的最终目标
C.货币政策的中介目标
D.货币政策操作目标
30.8、加入世界贸易组织给我国金融业带来的挑战（? ??）。
A.争夺优质客户的挑战
B.争夺优秀管理人才的挑战
C.对管理体制和经营机制的挑战
D.对中央银行监管能力的挑战
第二次形考
试卷总分:100 得分:72
1.一、单项选择题（共8小题，每小题3分，共24分）
1、不同的金融监管体制各有不同。（ ??）是不同监管机构对不同的金融机构从事的多项业务进行监管。
?
A.法律法规?
B.? 机构监管? ??
C.? 功能监管? ??
D.?窗口指导
2.2、良好的（ ??）状况为人民币汇率稳定奠定了基础。
A.国际收支? ?
B.特别提款权??
C.贸易逆差??
D.补偿贸易
3.3、1994年开始，人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的（????）制。
A.固定汇率? ?
B.?浮动利率??
C.市场汇率??
D.名义汇率
4.4、由于外汇指定银行受到结、售汇周转头寸的限制，必须在（???）买人或卖出，由此决定了外汇市场的供求，决定了人民币汇率的基本走势。
?
A.中国银行? ?
B.中国人民银行? ??
C.上海证券交易所??
D.银行间外汇市场
5.5、（????）是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
?
A.?损失贷款? ??
B.关注贷款
C.?次级贷款? ? ? ??
D.可疑贷款
6.6、（????）是指对国际收支中经常发生的交易项目，包括进出口贸易收支，运输、旅游等非贸易收支，以及与国际组织往来、无偿援助和捐赠等无偿转让不实行汇兑限制。
?
A.资本项目? ?
B.黄金储备?
C.经常项目可兑换?
D.外汇储备
7.7、（?????）是指对资本的流出、流人不进行限制。
?
A.外汇兑换? ? ? ? ?
B.经常项目可兑换?
C.资本项目可兑换? ?
D.世界货币
8.8、（??????）是指经常项目和资本项目都实现了可兑换。
?
A.特别提款权兑换? ?
B.黄金储备兑换
C.?外汇储备兑换??
D.完全自由兑换
9.二、多项选择题（共8小题，每小题4分，共32分）
1、按一国的汇兑制度和允许本国货币兑换成其他国家货币或支付手段的程度，大体上可分为（? ? ? ??）类型。
?
A.不可兑换
B.经常项目可兑换
C.完全自由兑换
D.黄金储备
10.2、国际货币基金协定第八条款对货币经常项目可兑换性作了明确的定义，对基金组织成员在可兑换性方面应承担的义务作了具体规定有：（? ? ? ??）??
?
A.避免对经常性支付的限制，各成员未经基金组织的同意，不得对国际经常往来的付款和资金转移施加汇兑限制。
B.不得实行歧视性的货币措施或多种汇率措施。
C.兑付外国持有的本国货币，任何一个成员均没有义务购回其他成员所持有的本国货币结存，只要求兑换的国家能证明。
D.金融监管国际化
11.3、国际货币基金组织认为导致多种汇率做法的汇兑措施主要有：（????）
?
A.针对不同交易制定不同的汇率，且不同汇率之间的汇差超过2%。
B.采用间接标价法
C.采用直接标价法
D.双重或多重外汇市场，留成额度以及汇兑课税、汇兑担保等。
12.4、资本项目可兑换的实现和可维持性也需具备一定的条件，其中一些条件与经常项目可兑换的条件是一致的。这些条件包括：（? ???）
?
A.宏观经济稳定
B.充分就业
C.正确的货币、财政政策组合以及国内金融部门的发展
D.财政稳定
13.5、实现人民币资本项目可兑换，必须具备以下几方面的条件（? ? ）
?
A.良好的宏观经济环境和合适的货币政策和财政政策
B.完善的金融市场，强有力的金融宏观调控
C.完善的人民币汇率形成机制
D.健全和完善的现代企业制度
14.6、目前，各国银行监管当局对商业银行的具体资产分类方法是有差异的。以美国为代表把资产分为（? ???）几类。
?
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失
15.7、1979年开始至1993年底，与传统计划经济体制向有计划的商品经济体制转变相适应，外汇管理体制改革主要是围绕着外汇分配制度进行。逐步摒弃了（? ? ???）.。
?
A.高度集中、统收统支的外汇管理制度，引入市场机制；
?
B.我国的外汇收支分为经常项目外汇和资本项目外汇，对它们分别实施不同的管理措施。
C.建立起计划管理与市场调节相结合的外汇管理模式
D.实行外汇留成与上缴制度
16.8、金融资产管理公司处置不良资产的多样性，归纳起来大致包括以下哪几种：（? ? ? ??）
?
A.债转股、债务重组
B.拍卖、资产证券化
C.租赁、分包
D.资产置换、资产出售
E.破产清偿、法律追偿
17.三、填空题（共8小题，每小题4分，共32分） 1、（? ? ?）是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。 答案：____
18.2、（? ? ）是指中央银行根据货币政策目标，运用货币政策工具，通过金融机构的经营活动和金融市场传导至企业和居民，对其生产、投资和消费行为产生影响的过程。? 答案：____
19.3、不同的金融监管体制各有不同。（? ? ?）是指依据金融体系基本功能而设计的监管。? 答案：____
20.4、不同的金融监管体制各有不同。（? ? ?）是不同监管机构对不同的金融机构从事的多项业务进行监管。? 答案：____
21.5、1995年分业经营体制成立后，分业监管的体制也不断完善，（? ? ? ）年10月国务院决定成立国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会。? 答案：____
22.6、实行计划管理与市场调节相结合的外汇管理体制时期是1979年至（? ? ? ? ）年?。 答案：____
23.7、1979年开始至1993年底，与传统计划经济体制向有计划的商品经济体制转变相适应，外汇管理体制改革主要是围绕着（? ? ?）制度进行。? 答案：____
24.8、1994年4月1日，在上海成立中国外汇交易中心，形成统一的（? ?）外汇市场。? 答案：____
25.四、判断题（共6小题，每题2分，共12分）
1、外汇借款业务。同拆入业务一样，按币种可分为本币拆出和外币拆出。（? ?）
26.2、表外业务主要包括人民币结算业务、代理业务、银行卡业务、信息咨询业务、外汇中间业务、自营外汇买卖业务、担保业务和商人银行业务。 （? ??? ）
27.3、人民币结算业务。我国商业银行开办了多项传统的结算业务，主要分为现金结算和转账结算两种形式。 （? ??? ）
28.4、转账结算又分为本币结算和外币结算。 （? ??? ）
29.5、异地结算包括托收承付、委托收款、汇兑（分信汇、电汇、票汇三种）、国内信用证、限额结算等。 （? ?? ）
30.6、代理业务包括代收代付业务、代理有价证券业务、代理保险业务、代理保管、代理政策性金融业务等。（? ???）
第三次形考
试卷总分:100 得分:72
1.一、单项选择题（共8小题，每小题3分，共24分）
1、1998年11月14日，国务院发出通知，决定成立（ ??）?，11月18日正式挂牌。
A.中国保险监督管理委员会?
B.?中国银行监督管理委员会
C.中国债券监督管理委员会??
D.?中国外汇监督管理委员会
2.2、（????）是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
A.正常贷款??
B.?关注贷款
C.?次级贷款??
D.?可疑贷款
3.3、（ ???）是指中央银行根据货币政策目标，运用货币政策工具，通过金融机构的经营活动和金融市场传导至企业和居民，对其生产、投资和消费行为产生影响的过程。
A.利率传导机制?
B.?货币政策传导机制
C.?信用传导机制?
D.汇率传导机制
4.4、（????）是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
A.正常贷款? ? ? ??
B.关注贷款?
C.?次级贷款? ? ? ??
D.?可疑贷款
5.5、所谓?（ ??）是指实行外汇管制，对经常项目和资本项目的对外支付和转移实行严格的汇兑限制。
A.自由兑换? ?
B.?不可兑换? ??
C.?黑市交易? ? ?
D.?非柜台交易
6.6、?（ ??）包括债券买卖和债券回购。
A.股票交发行? ? ? ? ?
B.? 基金募集
C.?债券交易? ? ? ? ?
D.? 债券发行
7.7、债券买卖是指交易成员以商定的价格买卖一定金额的债券并在规定的结算时间内办理债券款（????）的交易。
A.开户? ? ??
B.?交割? ?
C.? 委托? ? ? ??
D.? ?存储
8.8、 （ ???）是指债券持有人（正回购方）在卖出债券给债券购买人（逆回购方）时，买卖双方约定在将来某一指定日期以约定的价格，由正回购方向逆回购方买回相等数量的同品种债券的交易行为。
A.可转让债券? ? ? ? ??
B.? 债券回购? ??
C.? 记名国债? ? ? ? ? ?
D.? 电子式国债
9.二、多项选择题（共8小题，每小题4分，共32分）
1、货币政策面临的新挑战（ ?）
A.如何进一步运用货币政策工具
B.如何通过增加基础货币增加货币供应量
C.货币供应量作为中介目标的有效性受到影响
D.如何完善信贷传导机制。
10.2、金融监管的发展趋势（ ?）
A.金融监管综合化
B.监管制度法制化
C.金融监管方式灵活性
D.监管手段现代化
11.3、各国或各地区金融监管体制大致可分为（ ??）哪几类？
A.分业经营且分业监管
B.分业经营集中监管
C.分业经营而混合监管
D.综合经营分业监管
12.4、统一监管模式的优势：（? ???）
A.成本优势
B.改善监管环境
C.经营专业
D.合理分配资金
13.5、分头监管模式的优势：（? ）
A.具流动性优势
B.具有监管专业化优势
C.具有监管竞争优势
D.具有安全性优势
14.6、牵头监管模式的优势（? ?? ）。
A.改善监督环境
B.节约成本
C.目标明确
D.提高监管效率
15.7、贷款等级分类法主要依据借款人的还款能力，即最终偿还贷款本金和利息的实际能力，确定贷款遭受损失的风险程度，将贷款质量划分为（ ?） 。
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失
16.8、非贸易外汇管理方面主要坚持以下管理原则：（? ???）
A.借助财政手段进行贸易外汇收支管理，减少涉外财政收入，减少逃套汇成本
B.非贸易项下的外汇收入（除规定以外）必须及时调回境内办理结汇，或存入其外汇账户。
C.禁止境内外币计价结算和外汇划转
D.借助行业主管部门对非贸易外汇收支进行管理
17.三、填空题（共8小题，每小题4分，共32分） 1、（? ? ? ?）是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。 答案：____
18.2、1994年开始，人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的（? ? ? ? ?）制。 答案：____
19.3、由于外汇指定银行受到结、售汇周转头寸的限制，必须在（? ? ? ?）买人或卖出，由此决定了外汇市场的供求，决定了人民币汇率的基本走势。 答案：____
20.4、所谓（? ? ）是指实行外汇管制，对经常项目和资本项目的对外支付和转移实行严格的汇兑限制。 答案：____
21.5、（? ? ?）是指对国际收支中经常发生的交易项目，包括进出口贸易收支，运输、旅游等非贸易收支，以及与国际组织往来、无偿援助和捐赠等无偿转让不实行汇兑限制。 答案：____
22.6、（? ? ? ）是指对资本的流出、流人不进行限制。 答案：____
23.7、（? ? ? ?）是指经常项目和资本项目都实现了可兑换。 答案：____
24.8、（? ? ? ? ?）是指处于非良好状态的，不能及时给商业银行带来利息收入甚至不能收回本金的银行资产。 答案：____
25.四、判断题（共6小题，每小题2分，共12分）
1、从更为广泛的角度看，货币可兑换性是指任何一个货币持有者都可以按照市场汇率自由地把该货币兑换成各种货币。（? ? ?）
26.2、“汇兑限制”不是指交易本身，而是指对经常项目对外支付和转移的限制。（? ? ??）
27.3、歧视性的货币措施主要是指双边支付安排，它有可能导致对非居民转移的限制以及多重货币做法。（? ?? ?）
28.4、资本项目可兑换的实现和可维持性也需具备一定的条件，其中一些条件与经常项目可兑换的条件是一致的。这些条件包括：宏观经济稳定、财政稳定、正确的货币-财政政策组合、以及国内金融部门的发展。而且所有这些条件在一个国家中都必须同时具备。（? ???）
29.5、同业拆入业务。按币种可分为本币拆入和外币拆入；按期限则可分为1天（隔夜）、7天、20天、1个月、2个月、3个月和4个月。同业拆入交易实行的是固定利率。（? ???）
30.6、专用基金贷款、结算贷款、特种贷款、特种储备贷款等不属于流动资金贷款。（? ? ）
第四次形考
试卷总分:100 得分:76
1.一、单项选择题（共8小题，每小题3分，共24分）
1、1982年，我国开始正式编制和公布（ ??）。
A.资产负债表?
B.国际货币基金组织??
C.国际收支平衡表?
D.人民银行资产负债表
2.2、1981年至1993年，我国实行的是贸易内部结算价和对外汇率的（ ???）制度。
A.浮动汇率?
B.固定汇率?
C.名义汇率
D.双重汇率
3.3、（??????）是指处于非良好状态的，不能及时给商业银行带来利息收入甚至不能收回本金的银行资产。
A.?正常贷款?
B.银行不良资产
C.损失准备?
D.银行优良资产
4.4、2001年12月，中国人民银行发布《关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》，要求各商业银行按照贷款质量五级分类结果，根据财政部的有关规定和中国人民银行的有关贷款损失准备金计提指引，提取（????）。
A.贷款损失准备金
B.银行存款保证金
C.法定存款准备金?
D.盈余公积金
5.5、1990年12月，在?（ ????）相继成立了证券交易所，这是新中国证券市场正式建立的重要标志。
A.上海和深圳?
B.上海和广州
C.北京和郑州? ?
D.上海和香港
6.6、中国人民保险公司于1949年10月20日在 （ ??）成立。
A.上海?
B.北京
C.天津
D.深圳
7.7、国际长期资金流动的主要方式不包括（ ?）。
A.国际直接投资?
B.银行资金调拨??
C.国际投资??
D.国际信贷
8.8、股票是（ ??）签发的证明股东所持股份的凭证。
A.股份有限公司? ??
B.合伙企业
C.C个人独资企业?
D.有限责任公司
9.二、多项选择题（共8小题，每小题4分，共32分）
1、我国基础货币的供应渠道主要有：（? ? ???） 。
A.外汇占款
B.再贷款?
C.再贴现
D.公开市场操作
10.2、货币政策工具主要包括（? ???）。
A.存款准备金
B.股票
C.再贴现
D.公开市场操作
11.3、在主要依靠资广管理公司清理不良资产的基础上，中央银行也采取了一系列措施，推进国有商业银行改革，加强金融监管，防止新的不良贷款的产生。这些措施主要包括：（? ???）。
A.改革资产分类制度，实行贷款五级分类
B.呆账准备金提取力度加大
C.商业银行的信息披露
D.加强贷款管理，防止新的不良贷款产生
12.4、经过十几年发展，目前我国商业银行开办的业务可基本分为（? ??）。
A.表内负债业务
B.表内资产业务
C.代理业务
D.信托业务
13.5、人民币经常项目可兑换后，为了防止违规资金流入冲击我国经济和资本外逃，加强了资本项目的如下（? ? ? ?）管理。
A.中长期外债管理
B.短期外债管理
C.发行境外债券管理
D.对外担保管理
14.6、从基金管理人的角度看，基金运作可分为（??ACD ??）三部分。
A.基金的市场营销
B.基金的信息披露
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
15.7、直接融资的特点有（? ???）。
A.直接性
B.集中性
C.融资信誉有较大的差异性
D.可逆性
16.8、金融债券的发行主体包括（? ? ?）。
A.政府?
B.公司
C.非银行金融机构
D.银行
17.三、填空题（共8小题，每小题4分，共32分） 1、1990年12月，在上海和深圳相继成立了（? ? ? ?），这是新中国证券市场正式建立的重要标志。 答案：____
18.2、中国人民保险公司于1949年10月20日在（? ??）成立。 答案：____
19.3、（? ? ??）年，我国开始正式编制和公布国际收支平衡表。? 答案：____
20.4、（? ? ??）是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。 答案：____
21.5、2001年12月，中国人民银行发布《关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》，要求各商业银行按照贷款质量五级分类结果，根据财政部的有关规定和中国人民银行的有关贷款损失准备金计提指引，提取（? ? ?）。 答案：____
22.6、贷款五级分类法主要依据借款人的还款能力，即最终偿还贷款本金和利息的实际能力，确定贷款遭受损失的风险程度，将贷款质量划分为正常、关注、（? ? ??）、可疑和损失五类。 答案：____
23.7、债券市场监管的（? ? ??? ）手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 答案：____
24.8、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（? ? ? ?）。 答案：____
25.四、判断题（共6小题，每小题2分，共12分）
1、商品周转贷款、临时贷款、专项储备贷款、联营贷款、大修理贷款等属于工业企业流通贷款。（ ???）
26.2、目前债券交易和投资的主要是国债、政策性金融债券和中央银行融资券以及其他债券。（? ???）
27.3、资信调査又分为资信证业务和委托调查资信业务。（? ???）
28.4、外汇中间业务。如进出口信用证业务、汇出汇入汇款、议付、跟单托收、光票托收、结售汇、旅行支票、代客外汇买卖、托收、外币兑换、代理买卖股票以外的外币有价证券等。（? ?）
29.5、区域性股权交易市场属于场内市场（? ? ??）。?
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