《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核-00001
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.市场约束发挥作用的前提条件中，( )是交易成本的最主要组成部分。
A.行为成本
B.购买成本
C.生产要素成本
D.信息成本
2.在提取专项贷款准备金时，扣除抵押品价值后，( )类贷款的准备金至少要计提30%。
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失
3.财务公司从业人员中从事金融财务工作2年以上的人员应超过总人数的（）。
A.1\3
B.2\3
C.1\2
D.1\4
4.综合类证券公司的净资本不低于( )元。
A.5亿
B.2亿
C.500万
D.200万
5.德国对新设银行前兰年经营期最低资本要求为（）。
A.0.1
B.20%
C.12.5%
D.13.5%
6.综合类证券公司最低注册资本为( )元。
A.5亿
B.2亿
C.500万
D.200万
7.证券商的变更、终止需要经过( )的批准。
A.财政部
B.法院
C.证券监管部门
D.国务院
8.1998 年，中国人民银行第一次采用破产清算的市场退出方式，关闭的第一家商业银行是（）。
A.海南发展银行
B.中国农村发展信托投资公司
C.中国新技术创业投资公司
D.广东国际信托投资公司
9.金融租赁公司资本总额不得低于风险资产总额的（）。
A.0.1
B.20%
C.30%
D.50%
10.欺诈客户的表现包含( )。
A.单一操作
B.违背指令
C.按时提供成交证明
D.指导投资者的交易
11.银行运作的效率与有效性是说银行内部控制的( )。
A.运作目标
B.信息目标
C.盈利目标
D.合规性目标
12.国际保险监管者协会、国际证券委员会组织与巴塞尔银行监管委员会于（）年开始合作。
A.1993
B.1994
C.1995
D.1996
13.2003 年，中国银行业监督委员会成立后，由其代替（）执行对信托业的监管活动。
A.银监会
B.中国银行
C.北京银行
D.中国人民银行
14.在现行的存款保险体系中，（）把境内的外国银行分支机构排除在存款保险体系之外。
A.美国
B.日本
C.中国
D.德国
15.处理问题银行的--般措施有；贷款挽救，担保，并购、( )等。
A.转让
B.设立过渡银行
C.收购
D.清算
16.内幕交易又称作( )。
A.知情者交易或内线交易
B.内部交易
C.暗箱操作
D.公平交易
17.在《证券经营机构高级管理人员任职管理暂行办法》中规定:在申请前( )年未受过刑事处罚或严重的行政处罚。
A.1年
B.2年
C.半年
D.5年
18.1933 年的经济大危机使美国银行业遭受了沉重的打击，当时倒闭的银行可以用（）数量级来表示。
A.数以十计
B.数以百计
C.数以千计
D.数以万计
19.季报表要求季后（）天内报送。
A.10
B.15
C.20
D.25
20.保险业交易存在信息的（）。
A.不对称性和不完整性
B.不对称性和不完全性
C.不公平性和不确定性
D.不对称性和不确定性
二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)
21.商业银行呆账准备金的计提和冲销方法有( )。
A.直接冲销法
B.普通准备法
C.加权准备法
D.特别准备法 .
22.监管机构独立性至少包括（）三方面。
A.覆职独立性
B.人事独立性
C.财务独立性
D.政策独立性
23.中国保险行业协会职能中的宣传行业职能包括（）。
A.宣传保险知识，提高公众保险意识
B.宣传行业情况及发展
C.宣传会员单位及行业优秀人物
D.当好行业发言人
24.我国对问题银行的处理有( )。
A.接管
B.兼并
C.破产
D.收购
25.核心资本主要由( )组成。
A.资产重估储备
B.附属资本
C.实收资本
D.公开储备
26.各国对金融市场的监管一般有（）三条原则。
A.公开、公正、公平原则
B.制止背信的原则
C.制定存款业务的原则
D.禁止欺诈、操纵市场的原则
27.金融监管的主体根据功能和机构可以划分为（）。
A.统一监管模式
B.牵头监管模式
C.分业监管模式
D.单线多头模式
28.行业自律组织存在的作用是（）。
A.防止过度竞争
B.减少社会的交易成本
C.降低政府的监管费用
D.保护生产者和消费者的利益
29.下列属于我国证券市场的法律框架中国家法律层面的是（）。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《中华人民共和国合同法》
C.《交易所章程》
D.《交易所业务规则》
E.《上市公司检查办法》
30.博弈论的基本概念包括( )。
A.行动
B.参与人
C.信息
D.战略
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
31.实行分离型银行业务制度的国家对银行业务活动的限制较多，原则上银行只能从事规定领域的银行业务。
32.《中华人民共和国刑法》属于我国证券市场的法律框架中的部门规章。
33.把介于完全分业监管和完全集中监管之间的过渡模式，称为不完全集中监管体制模式。
34.对于外资金融机构，国际、区域和国内三个层次的监管规范已经确立了一项基本原则，即母国并表监管和东道国监管的联合责任。
35.金融监管是政府为弥补市场内在机制缺陷而进行的一种制度安排。
36.为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。
37.现阶段，各国的金融风险管理技术与水平差异程度不大。
38.政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。
39.金融监管的相应变革不是金融业的必然选择。
40.自律主导模式设立全国性的证券管理机构，不是靠证券市场的参与者进行自我监管。
四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)
41.简要叙述保险机构跨国业务监管中监管信息交流的内容。
42.证券发行审核制度包括哪些类型?
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