《金融监管理论与实务（专升本)》23年2月课程考核题目-00001

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.对承租人提供的流动资金贷款不得越过租赁合同金额的（）。

A.0.4

B.45%

C.50%

D.60%

2.巴塞尔银行监管委员会是一个（）。

A.正式的常设机构

B.非正式的临时机构

C.正式的临时机构

D.非正式的常设机构

3.金融安全网应覆盖从金融机构进入到退出的全过程，这体现了金融监管机构对监管客体进行金融监管的( )。

A.透明性

B.完整性

C.控制性

D.有效性

4.内部控制必须反映组织结构的（）。

A.组织形式

B.类型

C.权力分配

D.人员分配

5.《泡沫法》中规定商人和交易者在受到不法行为侵害时有权向法院起诉，获得( )于所受损害的赔偿。

A.一倍

B.二倍

C.三倍

D.四倍

6.证券公司具有相应的证券从业资格的从业人员不少于( )人。

A.30

B.50

C.80

D.100

7.信息披露有利于证券管理部门对市场的( )。

A.监控

B.分析

C.调整

D.操作

8.（）年《英格兰银行特许条例》从根本上取消了英格兰银行的最后贷款人的职责。

A.1844

B.1840

C.1845

D.1854

9.证券交易所的会员公司的注册资本为( )元。

A.5000万

B.3000万

C.2000万

D.1000万

10.仅对居民和非营利组织存款提供保险的国家为( ).

A.荷兰

B.日本

C.德国

D.英国

11.1984 年（）的成立，把中国人民银行的商业银行业务分离出来，使中国人民银行成为现代意义上的中央银行，负责货币政策的制定和金融监管。

A.中国银行

B.中国农业银行

C.中国工商银行

D.中国建设银行

12.信息披露有利于进行投资判断，维护( )利益。

A.发行人

B.监管者

C.法人

D.投资者

13.美国《证券法》确立的时间是（）。

A.1937年

B.1933年

C.1911年

D.1818年

14.东南亚货币危机是（）年爆发的。

A.1990

B.1995

C.1996

D.1997

15.商业银行要保证内部控制系统运转有效，必须对其进行( )。

A.风险评估

B.稽核审计

C.连续监督

D.信息管理

16.体制外金融机构监管系统不包括( )。

A.社会舆论监督体系

B.文化管理体系

C.社会监督机构

D.有关政府部门

17.在美国，估量价值通常有四种基本方法，即原始成本法、重置成本法、市场价值法和（）。

A.资金戚本法

B.外汇流动成本法

C.衍生产品成本法

D.实际现金价值法

18.北京保险行业协会成立时间是（）。

A.34700

B.1993年7月

C.1994年10月

19.以下关于金融机构市场退出的类型中，不包括( )。

A.金融机构解散

B.异地重建

C.金融机构被关闭与撤销

D.破产清算

20.19世纪末在经济发展较快的资本主义国家中( )成了企业管理的重要手段。

A.会计记账

B.会计牵制

C.内部控制

D.信息评价

二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)

21.财务公司出现( )情况之一的，监管部门可以视情况责令其进行整顿。

A.出现严重支付困难

B.当年亏损超过注册资本的30%或连续3年亏损超过注册资本的10%

C.违反国家有关法律或规章

D.监管部门认为其他必须整顿的情况

22.博弈论的基本概念包括( )。

A.行动

B.参与人

C.信息

D.战略

23.资本充足率由（）两大财务指标演化而来。

A.风险资产率

B.资本搭配率

C.资本与负债比率

D.负债比率

24.保险代理人的监管包括( )。

A.政府对保险代理人的监管

B.保险代理人行业自律性监管

C.保险人对其代理人的监管

D.保险代理人自身的管理

25.金融监管的基础理论包括( )。

A.系统论和金融脆弱说理论

B.管理学理论

C.公共经济学理论

D.信息不对称理论

26.保险市场的主体是指与保险供求有关的组织和人员，包括( )。

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

27.中国人民银行应当和( )建立监管信息共享机制。

A.银监会

B.证监会

C.证券交易所

D.保监会

28.下列( )不能成为证券公司的股东。

A.银行

B.工.厂

C.医院

D.保险公司

29.以下（）不属于金融风险的特征。

A.非系统性

B.可预见性

C.客观存在性

D.可能性

30.中国银行业监督管理委员会负责对( )及其业务活动实施监督管理。

A.商业银行

B.投资管理公司

C.信托公司

D.其他存款类机构

三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)

31.通常，金融监管协调与合作的目标是不确定的。

32.保险市场的监管主要是由社会监管机构承担的。

33.金融监管的内容按监管性质划分为金融机构行政监管和业务监管。

34.财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构。

35.为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。

36.政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。

37.信息披露制度，又称信息公开制度或公示制度，也有学者称“企业经营内容公开制度”。

38.国际清算银行从事货币和金融问题的研究。

39.虚假陈述的客观表现为行为人谎报、虚构重要事实；遗漏、隐瞒事实；预测不实，虚假允诺。

40.复式记账法产生于意大利。

四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)

41.为什么金融监管目标会发生演变?

42.简述集团利益理论的主要内容。

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