《金融法实务》22春在线作业1-00001
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A.背书无效
B.背书有效
C.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
2.下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
3.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：
A.出票行名称及签章
B.付款人某银行乙分行
C.出票金额50万元人民币
D.出票地
4.下列属于担保中的金钱担保的是：
A.抵押
B.质押
C.保证
D.定金
5.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B.公司预期利润率可达同期银行存款利率
C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D.最近3年内财务会计文件无虚假记载
6.商业银行的设立应依据：
A.商业银行法
B.公司法
C.银行业监督管法
D.人民银行法
7.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A.在汇票到期日前
B.出票日起1个月内
C.出票后6个月内
D.出票后3个月内
8.下列（ ）行为属于内幕交易行为。
A.内幕人员利用内幕信息买卖证券
B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
9.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A.债权证券
B.文义证券
C.流通证券
D.无因证券
10.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.各级工商行政管理局
D.受理残损人民币兑换申请的商业银行
11.存款准备金的作用是：
A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
12.下列不属于金融监管机构的是：
A.国家外汇管理局
B.保监会
C.商业银行
D.证监会
13.背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）：
A.代位求偿权
B.付款请求权
C.基础关系中的债权
D.再追索权
14.张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（ ）产生。
A.因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
B.张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
C.因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
D.张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
15.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A.质押合同无效
B.质押合同自签订书面质押合同之日生效
C.乙对该债券不享有质权
D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
16.根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
A.因背书转让而取得票据者
B.因发行而取得票据者
C.因拾得而取得票据者
D.因清偿债务而取得票据者
17.商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
C.商业银行的股东
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
18.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
A.存款准备金
B.再贴现政策
C.公开市场业务
D.基准利率
19.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.10亿元
20.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D.一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)
21.属于汇票绝对必要记载事项的有：
A.无条件支付的委托
B.付款人名称
C.收款人名称
D.付款日期
22.王某购得名贵金表一块，并在保险公司办理了足额财产保险，保险价值3万元。某日王某将金表放在办公桌上，公司同事刘某好奇，便拿表玩了起来，不小心将表摔在地上，此表经修理，恢复了正常功能，但花了维修费3000元，下列关于本案的表述，正确的是：
A.王某既可以选择向刘某索赔，也可以选择要求保险公司索赔
B.若保险公司向王某支付赔偿保险金，则王某不得再向刘某索赔
C.若刘某向王某支付了赔偿费，则王某仍有权要求保险公司支付赔偿金
D..若王某放弃了对刘某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任
23.甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A.请求甲恢复抵押物的价值
B.请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C.请求甲提前还款
D.请求甲提供补充担保
24.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A.学校、幼儿园、医院
B.社会团体
C.国家机关
D.企业、法人的分支机构
25.商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
A.借款人应提供担保
B.应订立书面借款合同
C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D.自营贷款期限一般不超过10年
26.下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A.保险合同是射幸合同
B.保险合同是最大诚信合同
C.保险合同是双务合同
D.保险合同是诺成合同。
27.证券公司不得：
A.向客户融资融券
B.自己买卖股票
C.利用其优势操纵股价
D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务
28.票据权利包括：
A.付款请求权
B.追索权
C.再追索权
D.损害赔偿请求权
29.票据行为的特征有：
A.要式性
B.无因性
C.独立性
D.文义性
30.金融监督管理机构包括：
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.国家外汇管理局
三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)
31.商业银行分支机构具有独立的法人资格。
32.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
33.中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
34.动产质押合同是实践性合同。
35.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
36.票据是设权证券，而不是证权证券。
37.普通支票既可以支取现金，也可以转账。
38.金融活动的发展是金融法产生的前提。
39.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
40.变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
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