《金融法实务》22春在线作业2-00001

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.世界第一部规范普通银行的法是：

A.英国的《英格兰银行特许条例》

B.美国的《自由银行条例》

C.法国的《法国银行特许条例》

D.德国的《自由银行条例》

2.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.各级工商行政管理局

D.受理残损人民币兑换申请的商业银行

3.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

4.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：

A.在汇票到期日前

B.出票日起1个月内

C.出票后6个月内

D.出票后3个月内

5.存款准备金的作用是：

A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产

B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益

C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的

D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大

6.下列（ ）行为属于内幕交易行为。

A.内幕人员利用内幕信息买卖证券

B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

7.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？

A.乙、丙各75万

B.乙100万、丙50万

C.丙100万、乙50万

D.丙90万、乙70万

8.根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：

A.因背书转让而取得票据者

B.因发行而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

9.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

10.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

11.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：

A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任

D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人

12.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

13.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

14.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

15.根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。

A.拍卖

B.公开竞价

C.集中交易

D.公开的集中竞价交易

16.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

17.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

18.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：

A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日生效

C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

19.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：

A.出票行名称及签章

B.付款人某银行乙分行

C.出票金额50万元人民币

D.出票地

20.依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.保险同业公会

D.中国人民保险公司

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

22.对承兑的说法不正确的有：

A.可以只对部分金额做出承兑

B.承兑可以附条件

C.承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑

D.承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑

23.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

24.属于汇票绝对必要记载事项的有：

A.无条件支付的委托

B.付款人名称

C.收款人名称

D.付款日期

25.拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。

A.偿还到期债务

B.交足存款准备金

C.留足备付金

D.归还人民银行到期贷款

26.金融监督管理机构包括：

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

27.按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

28.下列不属于人保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

29.王某购得名贵金表一块，并在保险公司办理了足额财产保险，保险价值3万元。某日王某将金表放在办公桌上，公司同事刘某好奇，便拿表玩了起来，不小心将表摔在地上，此表经修理，恢复了正常功能，但花了维修费3000元，下列关于本案的表述，正确的是：

A.王某既可以选择向刘某索赔，也可以选择要求保险公司索赔

B.若保险公司向王某支付赔偿保险金，则王某不得再向刘某索赔

C.若刘某向王某支付了赔偿费，则王某仍有权要求保险公司支付赔偿金

D..若王某放弃了对刘某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任

30.票据行为的特征有：

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.文义性

三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)

31.中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

32.定金的数额不得超过主合同标的额的20％。

33.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。

34.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。

35.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。

36.设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。

37.普通支票既可以支取现金，也可以转账。

38.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。

39.商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。

40.金融活动的发展是金融法产生的前提。

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