22春学期（高起本1709-1803、全层次1809-2103）《金融机构和金融市场》在线作业-00003
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管,其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.交易参与人
D.证券公司
2.受益人是由()指定的。
A.法人
B.自然人
C.具有民事行为能力的人
D.委托人
3.下列哪种保险产品不属于人寿保险()。
A.定期寿险
B.年金保险
C.投资连结保险
D.农业保险
4.下列属于直接融资行为的有()。
A.张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算
B.A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份
C.A公司通过融资机构向B公司借款60000元
D.李某通过金融机构借入资金10000元
5.各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.2/5
6.以下不属于远期合约的有()。
A.远期利率协议
B.远期外汇合约
C.远期股票合约
D.期货合约
7.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。
A.风险转移
B.价格发现
C.套利保值
D.投机
8.目前,凭证式国债完全采用(),记账式国债完全采用()。
A.承购包销方式 公开招标方式
B.承购包销方式 承购包销方式
C.公开招标方式 承购包销方式
D.公开招标方式 公开招标方式
9.在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指()。
A.官方汇率
B.市场汇率
C.即期汇率
D.远期汇率
10.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸引投资
D.民间借款
11.证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的()。
A.3‰
B.5‰
C.7‰
D.10‰
12.某企业一方面通过发行债券,另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法正确的是()。
A.前者属于直接融资，后者属于间接融资
B.前者属于间接融资，后者属于直接融资
C.两者均属于间接融资
D.两者均属于直接融资
13.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。
A.货币市场
B.资本市场
C.同业拆借市场
D.股票市场
14.中央银行作为国家银行,它代理国库,集中()。
A.银行存款
B.企业存款
C.个人存款
D.国库存款
15.()是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款。
A.法定贴现金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.备付金
16.在招标工作结束后,各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”,国债招标系统默认全部在()托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
17.在我国,企业与企业之间普遍存在“三角债”现象,本质上讲与之相关的是()。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用
18.下列哪个时期的创新是以逃避管制为主要特征的()。
A.20世纪60年代
B.20世纪70年代
C.20世纪80年代
D.20世纪90年代
19.商业银行通过负债业务,把社会上的闲散资金集中到银行,通过资产业务,把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。
A.充当信用中介
B.充当支付中介
C.充当政策中介
D.参与主体
20.法定存款准备金率由()决定。
A.银监会
B.中国人民银行
C.国务院#3中国银行业协会
二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)
21.按发行对象划分,证券的发行方式有()。
A.公募发行
B.私募发行
C.直接发行
D.间接发行
22.按照商业组织的法律形式分类,保险公司可以分为()。
A.国营保险组织
B.私营保险组织
C.合作保险组织
D.个人保险组织
23.下列属于货币市场产品的有()。
A.短期国库债券
B.回购协议
C.大额可转让存单
D.银行承兑汇票
24.期货市场的主要参与者包括()。
A.对冲者
B.投机者
C.套利者
D.政府
25.下列哪些国家的金融体系是银行主导型()。
A.德国
B.日本
C.美国
D.法国
26.公益信托的设立目标包括()。
A.发展教育、科技、文化、艺术、体育事业
B.发展医疗卫生事业
C.发展环境保护事业，维护生态环境
D.救济贫困
27.下列那些业务是指商业银行的资产业务()。
A.支票存款
B.库存现金
C.发行金融债券
D.工商贷款
28.目前,我国证券交易所采用两种竞价方式是()。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.荷兰式
D.美国式
29.下列那些业务是指商业银行的表外业务()。
A.支付结算业务
B.承兑业务
C.代理业务
D.信息咨询业务
30.证券交易所的交易方式主要有()。
A.现货交易
B.信用交易
C.期货交易
D.期权交易
31.卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。
A.卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易
B.卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易
C.卖空价格低于前一次交易的价格
D.卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格
32.财务公司的基本职能包括()。
A.金融服务职能
B.资源配置职能
C.资本控制职能
D.发行证券职能
33.关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。
A.即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率
B.即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率
C.远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率
D.远期利率的发生时刻是现在。
34.证券交易所的组织形式主要有()。
A.会员制
B.注册制
C.公司制
D.核准制
35.货币政策的最终目标是()。
A.稳定币值和充分就业
B.平衡国际收支
C.经济增长
D.金融稳定
36.中央银行的资产业务包括()
A.再贴现
B.存款准备金
C.证券买卖
D.外国政府存款
37.按照保险的类型分类,保险公司可以分为()。
A.原保险公司
B.人寿保险公司
C.再保险公司
D.财产保险公司
38.财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。
A.合同信托
B.遗嘱信托
C.未来信托
D.养老信托
39.证券交易机构是指()。
A.证券公司
B.证券交易中心
C.证券交易所
D.证券交易中心
40.按资金用途分类,中央政府债券可以分为()。
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
41.政策性银行一般不接受存款,而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。
42.通过变更再贴现率,中央银行可以对整个社会的资金供求状况和利率产生影响。
43.欧式期权允许买者在期权到期前的任何时间执行期权;美式期权的买者只能在到期日执行期权。
44.公司债券主要是以大型的企业为主发行的,企业债券的发行不限于大型公司,一些中小规模公司只要符合一定法规标准,都有发行机会。
45.直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单,承揽保险业务。
46.套算汇率是根据基本汇率套算出来的本币与其他国家货币的汇率,又称交叉汇率。
47.欧洲美元存单是指美国境外银行发行的,以美元为面值的一种可转让定期存单。
48.政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。
49.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。
50.储蓄国债又称电子式国债
